Политика AML, KYC, KYT

1. Сервис papa-change.com придерживается практики и мер в области борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML).

2. Цель этих мер - продемонстрировать, что Сервис papa-change.com серьезно относится к любым попыткам использовать его сервис в незаконных целях.

3. Сервис papa-change.com предостерегает пользователей от попыток использования сервиса для отмывания денег, финансирования терроризма, мошенничества любого рода, а также от использования сервиса для приобретения незаконных товаров и услуг.

4. Для предотвращения операций незаконного характера Сервис papa-change.com устанавливает условия для всех Запросов, создаваемых Пользователем:

4.1 Отправитель и получатель Платежного поручения должны быть одним и тем же лицом. Переводы в пользу третьих лиц с использованием Сервиса строго запрещены.

4.2 Все контактные данные, указанные в Заказе Пользователя, а также другие персональные данные должны быть правдивыми и корректными.

4.3 Заказы, созданные Пользователем с использованием анонимных прокси-серверов или любых других анонимных интернет-соединений, строго запрещены.

4.4 Пользователь дает свое согласие Сервису на запись, обработку и хранение всех действий и персональных данных Пользователя в течение всего времени пользования Сервисом.

4.5 Пользователь дает свое согласие Онлайн-сервису на проведение любых исследований, которые Онлайн-сервис сочтет необходимыми, а также на привлечение третьих лиц для достижения целей исследования. Данное согласие дается один раз и распространяется на неограниченное количество исследований в течение срока хранения данных в соответствии с п. 4.4. настоящей Политики AML.

4.6 Пользователь дает свое согласие на привлечение Сервисом специализированных служб (третьей стороны) для проведения процедуры KYC.

4.7 Пользователь дает свое согласие на проверку всех транзакций, осуществляемых сервисом Amlbot. Адреса кошельков всех транзакций будут автоматически проверяться AML на предмет наличия Даркнет-сервиса, Нелегального сервиса, Миксер-сервиса, Даркнет-маркета, Скама, Мошеннического обмена, Азартных игр, Украденных монет, Выкупа и т.д.

Если связь обнаружена и/или процент риска составляет более 50%, обмен останавливается, инициализируется процедура возврата  на кошелек, с которого были получены средства.

4.8 Для возврата средств необходимо предоставить скриншот (видео) перевода с кошелька, а также хэш транзакции и адрес криптовалюты с почты, указанной в заявке на обмен.

4.9 Возврат может быть осуществлен только на счет Пользователя, указанный в Заявке или с которого Сервис принял Активы, за исключением случаев, указанных в п. 4.10. политики.

Возврат, при условии одобрения Сервисом, будет обработан Сервисом в течение 7 (семи) календарных дней, начиная с даты, когда Пользователь был уведомлен о решении Сервиса относительно его запроса на возврат.

4.10. Сервис может пойти на уступки и осуществить возврат средств на счет Пользователя, отличный от указанного в Заявлении, после проведения полного KYC в соответствии с п. 4.6. в случае необходимости возврата Криптовалютного актива или токенов.


4.11. Комиссия Сервиса за Возврат вычитается из суммы возвращенного Пользователю Актива.

4.12. Возврат может быть осуществлен только на сумму, не превышающую сумму Актива, отправленного Пользователем на счета Сервиса для обмена;

4.13. За Возврат Сервис удерживает комиссию в размере 3%, предусмотренную Политикой.


5. Если администрация Сервиса подозревает, что Пользователь пытается использовать Сервис для отмывания денег или любой другой незаконной операции, администрация имеет право

- Приостановить обменную операцию пользователя на время расследования;

- вернуть средства в соответствии с пунктом 4.9 за вычетом комиссий в соответствии с пунктами 4.11, 4.12;

- запросить дополнительную информацию, касающуюся платежей;

6. Вся информация, предоставленная клиентом, может быть передана соответствующим органам в следующих случаях

- по запросу правоохранительных органов;

- по решению судов различных инстанций;

- по запросу Администраций платежных систем.