Политика AML, KYC, KYT

1. Сервис papa-change.com придерживается практик и мер, в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма (AML).

2. Целью данных мер является демонстрация того, что Сервис papa-change.com серьёзно относится к любым попыткам использовать свой сервис в незаконных целях.

3. Сервис papa-change.com предостерегает пользователей от попыток использования сервиса для легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирование терроризма, мошенничества любого рода, а также от использования сервиса для покупки запрещённых товаров и услуг.

4. Для предотвращения операций незаконного характера Сервис papa-change.com устанавливает условия ко всем Заявкам, создаваемым Пользователем:

4.1. Отправителем и получателем Платежа по Заявке должно быть одно и то же лицо. С использованием услуг Сервиса категорически запрещены переводы в пользу третьих лиц.

4.2. Все контактные данные, заносимые Пользователем в Заявку, а также иные персональные данные, передаваемые Пользователем Сервису, должны быть актуальными и полностью достоверными.

4.3. Категорически запрещено создание Заявок Пользователем с использованием анонимных прокси-серверов или каких-либо других анонимных подключений к Интернет.

4.4. Пользователь дает свое согласие Сервису на учет, обработку и хранение всех данных об активности Пользователя и его личных данных в течение всего времени использования Сервиса.

4.5. Пользователь дает свое согласие Онлайн-сервису на проведение любых исследований, которые Онлайн-сервис сочтет необходимыми для проведения, а также к привлечению третьих лиц для достижения целей исследований. Данное согласие дается один раз и распространяется на неограниченное количество исследований на протяжении всего времени хранения данных согласно п. 4.4. настоящей политике AML.

4.6. Для проведения процедуры идентификации личности (KYC) Пользователь дает свое согласие Сервису на привлечение специализированных сервисов (третью сторону).

4.7. Пользователь дает согласие на проверку всех проводимых транзакций сервисом Amlbot. Адреса кошельков всех проводимых транзакций пройдут автоматическую AML-проверку на предмет причастности к таким понятиям как: Darknet Service, Illegal Service, Mixing Service, Darknet Marketplace, Scam, Fraudulent Exchange, Gambling, Stolen Coins, Ransom итд

В случае выявления связи и/или процент риска составляет более 50% обмен останавливается и инициализируется процедура возврата средств на кошелек с которого поступили средства.

4.8. Для возврата средств, нужно предоставить скрин (видео) перевода с кошелька, а также хэш транзакции и адрес криптовалюты с почты указанной в заявке для обмена.

4.9. Возврат может быть выполнен только на счет Пользователя, указанного в Заявке или с которого Сервис принял Активы, за исключением случаев в п.4.10. политики.

Возврат, при условии одобрения со стороны Сервиса, будет обработан Сервисом в течение 7 (семи) календарных дней, начиная с даты, когда Пользователь был уведомлен с решением Сервиса относительно его запроса на возврат.

4.10. Сервис может пойти на уступки и выполнить Возврат на счет Пользователя отличный от указанного в Заявке, после прохождения полноценного KYC согласно пункту 4.6. если требуется вернуть криптовалютный Актив или токены.

4.11. Комиссия Сервиса за выполнения Возврата удерживается из суммы возвращаемого пользователю Актива.

4.12. Возврат может быть выполнен только на сумму не превышающую сумму Актива, отправленную Пользователем на счета Сервиса для Обмена;

4.13. За Возвраты предусмотренные политикой Сервис удерживает комиссию в размере 3%.

5. При возникновении обоснованных подозрений у администрации Сервиса в том, что пользователь пытается воспользоваться услугами Сервиса для отмывания денег или с целью проведения любых других незаконных операций, администрация имеет право:

— приостановить выполнение обменной операции пользователя на время проведения расследования;

— вернуть средства согласно п.4.9. за вычетом комиссий согласно пунктам 4.11, 4.12., 4.13.;

— запросить, дополнительную информацию, касающуюся платежей;

6. Вся информация предоставляемая клиентом может быть передана соответствующим органам в следующих случаях:

— по запросу правоохранительных органов;

— по решению судов разных инстанций;

— по запросам администраций Платежных систем.